空壳迷宫如同一个精心构筑的地下堡垒,为“暗影”的资金提供了藏身之处。但堡垒内的财富若不能安全、顺畅地调动,便只是一堆死物。要将这些黑暗资本转化为真正的力量,必须打通与主流金融体系连接的“合法”管道。而银行,尤其是其内部掌握实权的高管,便是这些管道上最关键、也最脆弱的阀门。
目标的选择,由坐镇后方的陈默亲自定夺。素察提供了新加坡几家主要国际银行的数名高管资料,这些人并非最高层,但往往负责具体的信贷审批、跨境业务或反洗钱合规部门,手握实权,且更容易被接近和操控。
陈默的目光最终锁定在了一个名叫“大卫·陈”(David Tan)的人身上。四十五岁,新加坡某大型国际银行(简称SIB)的副总裁,主要负责亚洲区的企业银行业务,特别是大宗商品贸易融资领域。职位不高不低,恰好拥有批准大额资金流动的权限,且其负责的领域资金往来频繁,易于隐藏异常交易。
更重要的是,素察挖掘出的“料”非常致命。
大卫·陈表面上是成功的金融精英,拥有幸福的家庭(妻子是钢琴教师,一对儿女就读国际学校),生活光鲜。但暗地里,他不仅沉迷澳门赌博,欠下巨额赌债,更关键的是,他有一段持续多年的婚外情,对象是其部门的一名年轻女下属。素察甚至搞到了几段在酒店房间内偷拍的、极其私密的视频片段。
赌博债务是动机,婚外情是让其社会性死亡的把柄。两者结合,足以摧毁他现有的一切。
**【目标:大卫·陈。策略:先礼后兵。由苏菲以潜在客户身份接近,建立信任后,摊牌。目标:使其成为我们在SIB内部的‘眼睛’和‘帮手’,为特定资金流动开绿灯,并提供银行内部风控信息。】** 陈默的指令清晰而冷酷。
苏菲接到任务时,感到一阵反胃。这比建立空壳公司更加直接地践踏法律和道德底线,是要将一个活生生的人拖下水,彻底控制。但她没有选择。家人的安全和对“幽灵”的恐惧,迫使她必须执行。
她首先以“宏图远景商务咨询有限公司”实际控制人(通过层层股权掩饰后)的身份,通过正式渠道联系SIB,表示公司有一笔来自欧洲投资人的资金即将到位,希望寻求贸易融资和现金管理服务。这个理由合情合理,很快就被转介到了大卫·陈的部门。
第一次会面安排在新加坡SIB总部的会议室。苏菲精心打扮,展现出专业、可靠且颇具实力的女企业家形象。大卫·陈则是一副典型的银行高管模样,西装革履,笑容得体,但眼神深处藏着一丝不易察觉的疲惫和焦虑——或许是赌债的压力,或是偷情的刺激。
会谈进行得很顺利。苏菲对贸易融资流程的了解和对公司“前景”的描述,给大卫·陈留下了良好印象。他热情地介绍了银行的各项服务,并表示非常期待合作。
随后的几周,苏菲以咨询细节、提供补充材料为由,与大卫·陈保持了频繁的邮件和电话联系,并又进行了两次非正式的咖啡会面。她有意无意地展示出公司的“财力”(提及即将到账的“巨额投资”),并暗示如果合作愉快,未来会有更多业务介绍给他个人(变相的利益输送)。
大卫·陈显然心动了。他正处于财务困境,苏菲的出现像是一根救命稻草。他的态度越来越热情,甚至开始透露一些银行内部不对外公开的优惠贷款政策,试图吸引苏菲。
时机成熟了。
苏菲选择在一个周五的晚上,邀请大卫·陈到一家隐秘的、会员制的日式料理店吃晚饭,理由是“感谢他的专业帮助,并敲定最终合作细节”。大卫·陈欣然前往。
包厢内,清酒过三巡,气氛融洽。就在大卫·陈有些放松,开始吹嘘自己在银行的人脉和能力时,苏菲脸上的笑容渐渐收敛。
“大卫,”她放下酒杯,语气变得严肃,“其实今天约你,还有一件更重要的事情想和你谈谈。”
大卫·陈愣了一下,似乎察觉到气氛的变化:“苏小姐,请讲?”
苏菲没有直接回答,而是从随身的手包里拿出一个普通的U盘,轻轻放在桌上,推到大卫·陈面前。
“这里面有一些……可能你会比较感兴趣的资料。”苏菲的声音很平静,却带着一种不容置疑的压力。
大卫·陈疑惑地拿起U盘,脸上还带着酒后的红晕:“这是什么?合作方案的新版本?”
“你可以连接手机看看。开头部分,是关于你在金沙赌场贵宾厅的债务情况。最新的账单,好像又增加了不少。”苏菲淡淡地说。
大卫·陈的脸色瞬间变了,酒意醒了大半。他难以置信地看着苏菲,又看看手中的U盘,手指有些颤抖地拿出手机,连接……
当他看到U盘里那份详细记录着他赌债金额、借贷时间、甚至包括赌场追债人威胁信息的文件时,他的脸变得惨白,冷汗瞬间从额头渗出。
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