重生之逆转商途：从破产到执掌风 第204章 现金流之王

“堡垒计划”的硝烟尚未在会议室里完全散去，另一场没有硝烟的战争，已在财务总监办公室悄然拉开了序幕。林晚晴将一份打印出来的报告轻轻推到坐在她对面的陈序面前，封面上几个加粗的黑体字异常醒目：《关于建立公司战略性现金储备的提案》。

陈序没有立刻翻开，只是看着那标题，指尖在纸面上点了点，抬眼看向妻子。林晚晴今天穿着一身干练的深灰色套装，眼神清澈而坚定，与在家里时的温柔判若两人。

“战略性现金储备……”陈序沉吟着，“晚晴，我记得上个季度的财报会议上，你刚宣布我们的现金流非常健康，甚至可以说是……充裕。”

“是，非常充裕。”林晚晴点头，语气没有任何波澜，“充裕到足以同时启动‘星火’平台的前期推广、支撑赵知远两个新项目组的研发烧钱，并且还能满足市场部提出的、将下季度广告投入增加百分之四十的激进方案。”

陈序微微挑眉，听出了她平静语气下的潜台词。“听起来……你并不赞同这些投入？”

“我不是不赞同，”林晚晴纠正道，她身体微微前倾，双手交叠放在桌上，这是一个准备进行严肃谈判的姿态，“作为CFO，我的职责是评估风险，并确保公司在任何情况下都能持续经营。陈序，你还记得上次供应链危机时，我们账户上最紧张的时候，能动用的现金还有多少吗？”

陈序的眼神恍惚了一下，那段记忆并不愉快。“不到九位数。”他声音低沉下去，“只够支撑不到十天。”

“九天半。”林晚晴精确地报出数字，那个数字像烙印一样刻在她心里，“那九天半，我每天晚上都睡不着，任何一个意外的支出，比如一笔突发的税费，或者一个供应商的提前结款要求，都可能成为压垮我们的最后一根稻草。那种感觉……”她停顿了一下，似乎在寻找合适的词语，“……我不想再经历第二次。我相信，你也不想。”

陈序沉默着，点了点头。他无法反驳。

“所以，”林晚晴将手指按在那份提案上，“我的建议是，立刻从我们充裕的现金流中，划拨出一笔绝对不动用的‘战略储备金’。这笔钱，不参与任何项目投资，不用于任何市场扩张，它的唯一作用，就是在类似上次，或者比上次更严峻的危机发生时，确保公司能活下去。”

陈序终于翻开了提案，快速浏览着关键数据。当他看到林晚晴建议的储备金额度时，瞳孔微微收缩了一下。他合上文件，靠在椅背上，长长吐出一口气。

“这个数目……几乎是我们目前账面现金的一半。晚晴，你知道这意味着什么吗？”陈序的声音带着一丝不易察觉的紧绷，“这意味着我们要主动放缓脚步。意味着我们要眼睁睁看着一些可能的机会被竞争对手抢走。赵知远会第一个跳起来反对，市场部那边，恐怕也会有很大怨言。”

“我知道。”林晚晴的语气没有丝毫退让，“但这更能说明这笔钱的必要性！陈序，我们不能把所有的鸡蛋都放在‘增长’这个篮子里！市场会变，政策会变，对手也不会坐以待毙！一旦外部环境出现任何风吹草动，第一个受到冲击的就是那些将现金流拉伸到极限的企业！我们上次能侥幸过关，不代表每次都有这样的运气！”

她的声音不高，却字字千钧，带着一种财务官特有的、对风险的深刻敬畏。

“现金流是企业的血液！扩张、研发、市场，这些都是重要器官，但它们都需要血液来供养！一旦大出血，再强大的器官也会衰竭！这笔储备金，就是我们的‘血库’！”她看着陈序，眼神锐利得像能穿透一切迷雾，“你是公司的掌舵人，你要考虑的，不应该只是能跑多快，更应该是……能跑多远，以及在遇到风浪时，会不会沉没！”

陈序陷入了长时间的沉默。办公室里的空气仿佛凝固了。他走到窗边，看着楼下川流不息的车河，那些车辆代表着机会、速度、扩张，也是他一直以来追求的方向。而林晚晴提出的，却是一道无形的刹车。

“现金为王……”他低声咀嚼着这四个字。在前世最终崩塌的记忆里，最后压垮他的，正是枯竭的现金流。银行抽贷，供应商逼债，投资人撤资……所有曾经友好的面孔都在那一刻变得冰冷。那种众叛亲离、走投无路的绝望，瞬间淹没了他。

他猛地转过身，眼中之前的犹豫已被一种决然取代。

“你说得对。”陈序的声音异常清晰，“活下去，比什么都重要。”

林晚晴紧绷的肩膀几不可查地放松了一丝。

“但是，”陈序走回桌前，双手撑在桌面上，目光如炬地看着她，“这笔钱，不能只是静静地躺在账户上吃灰。哪怕它是‘战略储备’，我们也必须考虑它的时间价值和抗通胀能力。你的提案里，提到了可以进行极低风险的理财配置，具体思路是什么？”

林晚晴似乎早就料到他有此一问，立刻翻开提案的附录部分：“主要考虑两种方式。第一，大部分配置为流动性极高的货币基金或短期国债，确保在二十四小时内可以变现。第二，一小部分，不超过储备总额百分之十，可以配置于与公司主业弱相关的、防御性极强的蓝筹股或黄金ETF，作为对冲和保值。所有操作，以保本和流动性为第一原则，收益性是次要考量。”

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